上篇：風(fēng)險(xiǎn)治理的基本技能
第一章 風(fēng)險(xiǎn)治理的價(jià)值所在
有人說企業(yè)系統(tǒng)發(fā)展和擴(kuò)張就像方程式賽車比賽一樣充滿了風(fēng)險(xiǎn)，就像我們聽說過的許多企業(yè)，從巨人集團(tuán)到德隆國際，每一個(gè)企業(yè)都曾經(jīng)是中國企業(yè)界有著赫赫有名的王牌。
只要是曾經(jīng)關(guān)注過的人們，可能都無法忘記，全國幾乎重要的大城市，都充斥這這些企業(yè)的廣告。由此可見當(dāng)年的強(qiáng)勢(shì)，而如今卻都恍如夢(mèng)一般，像李白筆下的“故人已乘黃鶴去，此處空留黃鶴樓”的意境。
系統(tǒng)的崩潰并非偶然。稍具常識(shí)的人都一定深有體會(huì)，做任何事都有風(fēng)險(xiǎn)。往往獲利越大的投資，風(fēng)險(xiǎn)越大。雖然每一個(gè)個(gè)體都有不同的事件引發(fā)，但其根源都有相同的原因。
風(fēng)險(xiǎn)是可以控制的。翻開任何一本西方投資方面的教科書，必有一章是講述風(fēng)險(xiǎn)防范的。務(wù)實(shí)的西方投資人意識(shí)到，這是一個(gè)無法避免的必然問題，于是他們就想辦法來減低或控制風(fēng)險(xiǎn)的危害。概率論就是一種用于控制和管理風(fēng)險(xiǎn)的模式，使投資者在安全和獲利之間平衡。
失控的風(fēng)險(xiǎn)才是可怕的。許多事之所以會(huì)發(fā)生，一是在于沒有被人關(guān)注，二是因?yàn)橛袃e幸心理而沒有做準(zhǔn)備或準(zhǔn)備不充足。寫小說和拍電影可以是很浪漫和完美，而現(xiàn)實(shí)卻是殘酷和充滿了殘缺的。風(fēng)險(xiǎn)其實(shí)在生活中的許多環(huán)節(jié)中，時(shí)刻都在面對(duì)著。但是我們可以預(yù)計(jì)和作出準(zhǔn)備，當(dāng)然，化解和解決了的風(fēng)險(xiǎn)也就不能成為了風(fēng)險(xiǎn)了。雖然它一樣的存在，但在可控制的范圍內(nèi)發(fā)生，就不恐怕了。
無論是生態(tài)系統(tǒng)、經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)等，都在追求最大限度的擴(kuò)張，而這種擴(kuò)張將伴隨著相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。問題在于，許多的時(shí)候系統(tǒng)的意志是希望獲得擴(kuò)張的好處，而避免風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，更真實(shí)說法的應(yīng)該是討厭風(fēng)險(xiǎn)。可是又不能不去面對(duì)，忽視和逃避只會(huì)讓那怕是最小的風(fēng)險(xiǎn)釀成很大的損失。實(shí)際的說，任何系統(tǒng)的存在和發(fā)展都是對(duì)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)的這對(duì)矛盾的平衡治理。這對(duì)矛盾不會(huì)消失，只可能產(chǎn)生變化，如果矛盾消失了，那么系統(tǒng)也就不存在了。
一個(gè)系統(tǒng)的價(jià)值，更多的取決于它的未來凈現(xiàn)值。很多時(shí)候就某個(gè)橫斷面的系統(tǒng)的價(jià)值可能很高，但是下一刻它就不存在了。這樣的例子舉不勝數(shù)，如上市公司的股價(jià)。而生存是這一切發(fā)生的基本的前提條件，你首先得存在，才能求發(fā)展。這種辯證的關(guān)系是永遠(yuǎn)不會(huì)變的，生存使你有可能產(chǎn)生有價(jià)值的變化，反過來當(dāng)前有價(jià)值的變化狀態(tài)不一定能使你生存下去。
擴(kuò)張又是企業(yè)產(chǎn)生有價(jià)值的變化的唯一途徑。雖然我們知道了穩(wěn)定是一切的基礎(chǔ)，但是我們不能在原地踏步不變。那樣不僅不會(huì)體滯，反而會(huì)逐漸失去已經(jīng)擁有的一切。我們知道，任何系統(tǒng)都是有內(nèi)耗的，只有系統(tǒng)的超出大于內(nèi)耗，系統(tǒng)才能生存下去。發(fā)展和擴(kuò)張是我們適應(yīng)不斷變化的客觀環(huán)境的唯一的方法，于是問題就集中在了：穩(wěn)定是系統(tǒng)價(jià)值的基礎(chǔ)，但系統(tǒng)生存卻終究要依靠擴(kuò)張和發(fā)展，而擴(kuò)張和發(fā)展卻又會(huì)帶來面臨系統(tǒng)崩潰的風(fēng)險(xiǎn)，我們又只有控制風(fēng)險(xiǎn)在一定的范圍內(nèi)，才能使系統(tǒng)免于崩潰而穩(wěn)定。
風(fēng)險(xiǎn)治理的意義就在于通過人為的努力來干預(yù)盡大可能的控制風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)的同時(shí)使其價(jià)值最大化。在擴(kuò)張和穩(wěn)定中平衡，我們可以做許多事情來達(dá)成以上的過程。以下的過程你將和我一起分享我對(duì)這一問題的探索過程和探索的結(jié)果。
第二章 風(fēng)險(xiǎn)治理是一個(gè)過程
任何事情都不是一鞠而就的。首先，時(shí)機(jī)就不是按你的意志而存在的。其次是資源的獲取也是需要付出代價(jià)的。最后就是它還需要多方面的輔助的準(zhǔn)備。往往越大的事，阻力越大。
我們可以說，人是有能力改變世界的，可現(xiàn)實(shí)卻是，我們更多的是被世界改變著。就是這樣，可以說我們的很多事件的結(jié)果就是多方互動(dòng)博弈共同施加影響的結(jié)果。這需要很長的時(shí)間和努力的積累，你可以改變一些客觀存在的東西，但是千萬不要以為你可以主載一切。
什么是資源。簡單的說，一切可被利用的事物就可以稱之為資源。資源是任何事物存在的必然組成部分，并且是由許多的同類或不同類的數(shù)量和類型構(gòu)成的。首先，資源是稀缺的，任何的對(duì)資源的使用都需要付出代價(jià)。也就是資源使用的成本，人們往往通過對(duì)資源的更為有效的利益來產(chǎn)生價(jià)值。
時(shí)機(jī)、資源的獲取、多方面的準(zhǔn)備往往構(gòu)成了達(dá)成目標(biāo)的事件的不確定性。既然一件目標(biāo)的達(dá)成，或者說事件需要許多資源和時(shí)機(jī)的共同作用，那么它么的完備與否就變得至關(guān)重要了。它們就成了事件不成功的潛在的原因，這些潛在的原因在很多的時(shí)候是不可控的。也就是具有不確定性，是它們構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)因素。我們?cè)谶@里就可以簡單的將風(fēng)險(xiǎn)定義為“能夠影響系統(tǒng)目標(biāo)的不確定性”，我們既然知道了風(fēng)險(xiǎn)形成的原因，剩下的就是改變它們、控制它們借以增加系統(tǒng)目標(biāo)的成功的概率。
由上所知，我們不但要備齊這些關(guān)鍵的要素，還要有當(dāng)這些要素的準(zhǔn)備和獲取萬一出現(xiàn)不確定性的問題是的應(yīng)對(duì)措施。這需要從系統(tǒng)的一開始的實(shí)施就開始進(jìn)行，可以說是與備齊關(guān)鍵要素同時(shí)進(jìn)行的。
什么是過程？ISO8402對(duì)“過程”給了一個(gè)簡煉而明確的定義：過程是“把輸入轉(zhuǎn)化為輸出的一組互相關(guān)聯(lián)的資源和活動(dòng)。” 每個(gè)過程都有有形資源和無形資源輸入和輸出，而輸出則是過程的結(jié)果，過程本身是通過人來實(shí)現(xiàn)增值轉(zhuǎn)換的。當(dāng)然，人的質(zhì)量也通過過程而得到提高，輸出的人至少要比輸入的入增添了有關(guān)的知識(shí)，所謂實(shí)踐出真知，就是這個(gè)道理。
風(fēng)險(xiǎn)治理存在貫穿于整個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)作中，它是保障系統(tǒng)生存和發(fā)展的必要的手段。它具有依附和獨(dú)立的雙重特性，依附是因?yàn)樗潜Ｕ舷到y(tǒng)成功運(yùn)作的重要組成部分，獨(dú)立是因?yàn)樗凶陨淼倪\(yùn)作特征和規(guī)律。
第三章 用風(fēng)險(xiǎn)治理來解決問題
現(xiàn)在西方的企業(yè)治理的新興的論理基礎(chǔ)認(rèn)為企業(yè)的本質(zhì)是利益相關(guān)者的契約集合體，利益相關(guān)者是所有那些在公司真正有某種形式的投資并且處于風(fēng)險(xiǎn)之中的人，企業(yè)利益相關(guān)者包括股東、經(jīng)營者、員工、債權(quán)人、顧客、供應(yīng)商、競(jìng)爭(zhēng)者、國家。由于契約的不完備性使得利益相關(guān)者共同擁有企業(yè)的剩余索取權(quán)和剩余控制權(quán)，進(jìn)而共同擁有企業(yè)的所有權(quán)。對(duì)所有權(quán)的擁有是利益相關(guān)者參與公司治理的基礎(chǔ)，也是利益相關(guān)者權(quán)益得到應(yīng)有保護(hù)的理論依據(jù)。
從傳統(tǒng)的封建皇權(quán)治理故事中，我們可以印證上面的理論的實(shí)踐意義。雖然整個(gè)國家在法律上是屬于國君所有。大臣和外戚只是做為系統(tǒng)的被雇傭的政府官員，并不享受國家的權(quán)利和利益。但出人意料的卻是，實(shí)權(quán)往往卻在大多時(shí)候掌握在它們手中。學(xué)術(shù)是基于管理者有能力，而被管理者擁有被管理意愿時(shí)的論述。現(xiàn)實(shí)中的更多時(shí)候，卻是更多的人都想擁有和占有資源。讓人獲取資源容易，放棄卻很難。
無論是生態(tài)系統(tǒng)還是企業(yè)組織，都是盤根錯(cuò)節(jié)的。各種相關(guān)的因素互相交叉，既相促進(jìn)又互相克制。不管是基于那一級(jí)的人，要想改變都會(huì)引起牽發(fā)一而動(dòng)全身的劇烈動(dòng)蕩，處理不好，不但不到達(dá)到目的，反而使系統(tǒng)不穩(wěn)定性瞬時(shí)加大，危及系統(tǒng)和個(gè)人。這些是我們?yōu)檫_(dá)成目的，而解決遇到的目的的須要直面對(duì)根本問題。
這些互相交叉又互相克制的利益相關(guān)者和資源構(gòu)筑成了系統(tǒng)，是系統(tǒng)存在的主要組成部分。當(dāng)然，它也不全是不利的，在于你有沒有能力卻駕馭它。用得好，它就為你增加助了，用得不好就會(huì)被它困住了。一切取決于你。
我們需要一套系統(tǒng)的、可實(shí)施的、安全的、具有可持續(xù)性發(fā)展的工具包來幫助我們解決這些現(xiàn)實(shí)的實(shí)際問題。這些一連串的基于風(fēng)險(xiǎn)管理的問題，需要我們通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、化繁為簡的分析問題的癥結(jié)并構(gòu)筑解決方案，跟蹤執(zhí)行再根據(jù)反饋信息進(jìn)行下一輪的以上過程。來保證在達(dá)成系統(tǒng)成長的目的的前提下將風(fēng)險(xiǎn)最小化，使它處于我們可接受的范圍內(nèi)。
第四章 現(xiàn)實(shí)的檢驗(yàn)
人類所有的理論都是從現(xiàn)實(shí)中總結(jié)而來，經(jīng)過思考和邏輯的加工形成結(jié)果，最終反回到為人類服務(wù)的目的上來。也就是說要并只有通過現(xiàn)實(shí)的檢驗(yàn)，才能驗(yàn)證我們得到的結(jié)果具有能夠產(chǎn)生價(jià)值的現(xiàn)實(shí)意義。風(fēng)險(xiǎn)的治理也是這樣的，它的事物波及和相關(guān)面是如此的大，以致我們不能不強(qiáng)調(diào)檢驗(yàn)它的現(xiàn)實(shí)可行性。這里面有兩層涵義，一是風(fēng)險(xiǎn)治理理論本身的合理性和可用性的檢驗(yàn)；另一方面的是針對(duì)實(shí)施的具體環(huán)境而言的，在大規(guī)模的實(shí)施時(shí)，我們不能不針對(duì)執(zhí)行的情況一步步的驗(yàn)證其是否適應(yīng)，并根據(jù)實(shí)施情況實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的適應(yīng)。
風(fēng)險(xiǎn)治理探索的合理性和可用性的檢驗(yàn)。當(dāng)然，任何思想和理論都不是完美的，而我們也不需去構(gòu)建那么一個(gè)完美的理論。以上的這些其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到理論的高度，也不需要達(dá)到那么高的目標(biāo)。我們的出發(fā)點(diǎn)是在各種現(xiàn)象中探尋出有益有實(shí)踐的有價(jià)值的想法就行了。
內(nèi)部現(xiàn)實(shí)的檢驗(yàn)。任何的思想和理論必須先在其內(nèi)部進(jìn)行各種極端條件的檢驗(yàn)，以測(cè)試其本身的現(xiàn)實(shí)價(jià)值。不斷的檢驗(yàn)，有助于其自身的邏輯完善和對(duì)其不斷的改進(jìn)。這里就有一個(gè)問題，人們對(duì)任何事物的概括都是由此及彼、由個(gè)別到一般的來進(jìn)行歸納和推理的。那么個(gè)體的選擇如果不具有代表性，由此推理出的規(guī)律必然是不合理的。
除了自身邏輯和樣本的選擇外，還有模擬應(yīng)用檢驗(yàn)的問題。可以找一些案例來進(jìn)行模擬的靜態(tài)的檢驗(yàn)，這樣雖然不能保證其有多大意義，卻可以進(jìn)一步檢驗(yàn)有效性。
動(dòng)態(tài)實(shí)施的實(shí)時(shí)檢驗(yàn)。動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)的檢驗(yàn)，要求我們?cè)趯?shí)施的過程中不斷的測(cè)試，作為下一步是否適應(yīng)的小范圍測(cè)試信號(hào)。這個(gè)過程就需要考慮許多的側(cè)重點(diǎn)：
對(duì)于現(xiàn)有系統(tǒng)的破壞性。任何對(duì)于現(xiàn)有系統(tǒng)的改進(jìn)將不可避免的對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)造成不同程度的破壞，無論是平衡系統(tǒng)、還是支撐系統(tǒng)等。需要估計(jì)破壞的影響力將有多大，會(huì)引起那些方面的連鎖反應(yīng)以及其是否在可控范圍內(nèi)。新的即將進(jìn)行的改進(jìn)是否可以重新使其趨于穩(wěn)定，都是需要考慮的問題。
副作用對(duì)系統(tǒng)帶來的深遠(yuǎn)影響。副作用雖然不像破壞性那樣，但它的影響是深遠(yuǎn)的。它將影響著以后許多年以后的系統(tǒng)的運(yùn)行。這是我們無法滄桑卻可以預(yù)先考慮的。
局部反應(yīng)的測(cè)試。在整體推行時(shí)候，在每個(gè)步驟的實(shí)施可以先局部的小能量測(cè)試，視整體的接受能力和反抗能力。排除抵抗因素和增加穩(wěn)定基礎(chǔ)。
（作者三元主人，歡迎您與作者探討您的觀點(diǎn)和看法，電子信箱：wayliving@hotmail.com） |
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