課程簡介：
在金融混業(yè)經(jīng)營的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險競相開發(fā)和營銷理財產(chǎn)品、交叉經(jīng)營、混業(yè)經(jīng)營、相互代理產(chǎn)品、開發(fā)中間業(yè)務。“金融理財（財富管理）與金融產(chǎn)品推廣”課程，是提高金融機構(gòu)管理人員、業(yè)務人員專業(yè)水平和市場營銷及客戶服務能力當代必修課。考CFA、CFP時間和代價難以承受，金融新網(wǎng)楊老金“金融理財（財富管理/理財規(guī)劃）與金融產(chǎn)品推廣”課程助您快速提升金融理財、財富管理、理財規(guī)劃能力和實務水平。
適應對象：
1、銀行省市分支行行長、銀行中層管理人員、理財業(yè)務人員、大客戶經(jīng)理、銀保銀證銀基專員、銀行業(yè)人員技能提升、銀行業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。
2、證券公司營業(yè)部經(jīng)理、銀證專員、投資咨詢?nèi)藛T、投資顧問、大客戶經(jīng)理、證券業(yè)人員技能提升、證券業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。
3、保險公司省市分公司及營業(yè)部經(jīng)理、保險中層管理人員、銀保專員、保險理財人員、保險營銷骨干、大客戶經(jīng)理、保險業(yè)人員技能提升、保險業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。
4、基金、信托公司理財培訓。
“理財規(guī)劃與金融產(chǎn)品推廣”課程精講培訓大綱：
（一）金融理財基本原理
1、金融理財基本概念：金融混業(yè)經(jīng)營、收益與風險、價值與價格、價值與效應、投資與投機、貨幣的時間價值與復利原理、股權(quán)溢價之謎、擇時與擇券等。
2、金融理財基本理論：投資組合理論、儲蓄生命周期理論
3、金融理財基本內(nèi)容：家庭個人資產(chǎn)負債管理、居住規(guī)劃與房地產(chǎn)投資、教育規(guī)劃、生涯事件的理財規(guī)劃、投資規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、福利保障與退休金計劃、稅務和遺產(chǎn)籌劃。
4、金融理財業(yè)務的市場營銷：綜合理財規(guī)劃的流程、金融理財客戶價值取向與行為特征、金融理財業(yè)務市場定位、金融理財業(yè)務目標市場細分、金融理財客戶評價與選擇、金融理財客戶開發(fā)與維護、金融理財實務案例。
（二）金融理財宏觀環(huán)境分析
1、宏觀經(jīng)濟運行與金融理財
中國企業(yè)經(jīng)濟效益、居民收入水平、投資者對資產(chǎn)價格的預期、資金成本及宏觀經(jīng)濟運行特征預測與分析。
2、宏觀經(jīng)濟變動與金融理財
中國國內(nèi)生產(chǎn)總值變動、經(jīng)濟周期特征、通貨膨脹態(tài)勢、需求變動結(jié)構(gòu)特征、就業(yè)形勢、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)基本評估與分析。
3、宏觀經(jīng)濟政策與金融理財
中國宏觀政策：財政政策、貨幣政策、收入政策等宏觀政策取向。
中國資本市場政策：股指期貨、融資融券、股市擴容、機構(gòu)擴容
4、國際金融市場環(huán)境與金融理財
中國金融市場主要國際因素分析：人民幣升值和周邊情況市場對中國金融的影響
5、中國金融市場結(jié)構(gòu)特征與金融理財方向
6、證券市場供求與金融理財
中國金融市場主要需求因素分析：宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策因素、居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、機構(gòu)投資者、QDII、QFII
中國金融市場主要供給因素分析：宏觀經(jīng)濟環(huán)境、制度因素、市場因素
股票市場：主板上市公司質(zhì)量、上市公司數(shù)量；創(chuàng)業(yè)板上市公司數(shù)量和質(zhì)量；大小非上市流通。
衍生產(chǎn)品市場：基金數(shù)與基金業(yè)績；權(quán)證數(shù)量與權(quán)證表現(xiàn)；期貨數(shù)量、規(guī)模、表現(xiàn)；銀行理財、保險理財、信托、房地產(chǎn)。
（三）金融理財產(chǎn)品比較選擇和市場推廣
1、金融投資產(chǎn)品分類及其收益風險特征：固定資產(chǎn)類產(chǎn)品、貨幣類產(chǎn)品、固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品。
資產(chǎn)類別風險收益特征和資產(chǎn)類別配置策略（戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略）
2、中國投資者金融理財產(chǎn)品
房地產(chǎn)行業(yè)形勢與投資選擇
銀行業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇：銀行儲蓄、銀行理財、銀代產(chǎn)品（銀保、銀證、銀基、銀債）
外匯產(chǎn)品比較及其選擇
保險業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇（保障型產(chǎn)品、投資型產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品、創(chuàng)新產(chǎn)品）
證券產(chǎn)品比較與選擇：股票（主板、創(chuàng)業(yè)板）、債券行業(yè)形勢與產(chǎn)品選擇。
金融衍生產(chǎn)品的比較與選擇：權(quán)證、股指期貨。
基金：a、基金的收益風險特征與投資者偏好的匹配；b、基金比較選擇：比較選擇基金公司、比較選擇基金經(jīng)理、比較選擇基金產(chǎn)品。C、基金投資風險防范。
理財產(chǎn)品的比較與推廣
金融理財產(chǎn)品風險收益特征與證券選擇（戰(zhàn)術資產(chǎn)配置策略）
（四）機構(gòu)客戶和個人客戶的比較
授課時間：1-2天 |
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