培訓安排：2019年8月3-4日（周六-日） 上海
適合對象：
1、對家族信托和慈善信托感興趣的金融機構前臺業(yè)務人員或中臺風控合規(guī)人員；
2、在轉型中有家族信托和慈善信托展業(yè)或合作需求的財富管理公司、私募基金、家族辦公室等相關人員；
3、參與家族信托和慈善信托業(yè)務的律師、稅務師等中介機構從業(yè)人員。
課程費用：5000元/人（尊享兩個全天課程+課件+兩天午餐。在線報名預付100元，確認參加可抵扣200元學費，不參加聯(lián)系客服退款。）
培訓背景：
在家族財富管理與傳承需求持續(xù)提升的背景下，家族信托以及與其密切相關的慈善信托業(yè)務方興未艾。如何搭建家族信托產(chǎn)品體系？家族信托業(yè)務操作流程及關鍵條款設計如何把握？家族信托的客戶營銷怎么做？慈善信托架構搭建和實操要點有哪些？家族和慈善信托的法律架構和稅務籌劃各自有哪些要點？新形勢下高凈值客戶開拓及分層管理和服務怎么做？都是從業(yè)者面臨的難題。
鑒于此，智信將在8月3-4日(周六日) 的上海舉行主題為“家族和慈善信托實操流程及法律架構和稅籌要點解析與高凈值客戶開拓和服務” 的資管業(yè)務研修班培訓，旨在幫助學員解決家族信托與慈善信托實操盲區(qū)，確保架構搭建和方案設計的創(chuàng)新性和合規(guī)性，并啟發(fā)高凈值客戶的開拓和服務思路。
我們?yōu)榇蠹艺埖剿奈毁Y深老師：
高鳴家辦合伙人譚敏，現(xiàn)任家族客戶服務中心總經(jīng)理&首席架構師。曾任職渣打銀行優(yōu)先與國際銀行部及中信證券超過15年，全球私行客戶服務和資本市場經(jīng)驗，專注于高凈值客戶全球資產(chǎn)管理、風險管理和保障傳承規(guī)劃；
家族信托資深從業(yè)者冀欣，目前任職于陜國投，曾任四川信托錦繡家族辦公室總經(jīng)理助理，為近百位客戶提供家族信托方案設計及家族財富管理咨詢服務，在資金類和股權類家族信托及保險金信托等家族信托各細分業(yè)務板塊均有非常成熟的實操經(jīng)驗。
北京觀韜中茂（上海）律師事務所合伙人高明月律師，常年致力于家事法、信托法、慈善法等領域理論研究和業(yè)務實踐。執(zhí)業(yè)12年，團隊已經(jīng)辦數(shù)百起專業(yè)、疑難、跨界的家事和財富傳承的項目和案件。
萬向信托慈善信托部總經(jīng)理、創(chuàng)新研究部負責人李元龍博士，中國信托業(yè)協(xié)會行業(yè)發(fā)展研究專家?guī)斐蓡T，主要致力于信托服務創(chuàng)新、產(chǎn)品設計孵化，長期為企業(yè)家、高凈值人士提供定制的家族財富管理咨詢和專業(yè)的受托人服務。目前管理著多個大型家族信托和慈善信托。
課程提綱：
01、財富管理新形勢下高凈值客戶開拓和服務之道解析
講師：譚敏 高鳴家辦合伙人、家族客戶服務中心總經(jīng)理&首席架構師
一、財富管理新形勢概述
1、境內外高凈值客戶服務競爭生態(tài)環(huán)境
2、高凈值客戶需求的特殊之處和需求模式剖析
二、新形勢下高凈值客戶開拓路徑解析
（一）高凈值客戶開拓
1、哪些客群，才是我們應該珍惜的最核心客戶？
2、識別合適和不合適的客戶
（二）高凈值客戶開拓要點解析
1、差異化合作構建異業(yè)聯(lián)盟，雙贏不再是難題
2、最有效的圈層營銷，你深耕到寶了么？
3、用好法律稅務之工具，撬開新客戶開拓的門
4、塑造個人形象和品牌，為營銷加分
三、新形勢下高凈值客戶管理和服務
（一）普適性的高凈值客戶服務：一般高客管理，如何做到最經(jīng)濟有效？
（二）高凈值客戶分層管理和服務--未來已來，只是尚未流行
1、高客心中“可信賴的私人顧問”的畫像
2、業(yè)主、太太、二代、官員等客戶的深度需求，你能Get到么？
3、與客戶的強粘性，來源于“價值”
4、用心服務，帶來“信賴關系”
5、用二八法則，平衡深度服務與經(jīng)濟利益
（三）財富傳承設計與家族信托的需求挖掘
1、用法律和稅務知識點，挖掘客戶風險因子
2、用信托為客戶構建家庭保障和傳承方案
02、家族信托實操流程和客戶營銷案例解析
講師：冀欣 家族信托資深從業(yè)者（目前任職于陜國投）
一、家族信托產(chǎn)品體系搭建
（一）資金類家族信托
1.資金類家族信托交易結構
2.標準化與定制化信托對比
（二）保險金信托
1.保險金信托交易結構
2.保險金信托模式對比
（三）股權家族信托
1.股權家族信托交易結構
2.股權家族信托落地難點
（四）不動產(chǎn)家族信托
1.不動產(chǎn)家族信托交易結構
2.不動產(chǎn)家族信托落地難點
二、家族信托業(yè)務操作流程和關鍵條款設計
（一）一般操作流程
（二）合同主體框架
（三）方案設計重點
1.信托當事人
2.信托分配條款
3.投資管理條款
4.變更終止條款
三、家族信托項目風險控制
1、風險管理重點
2、壓力測試方向
四、家族信托的客戶營銷
1、家族信托功能類型
2、潛在客戶肖像識別
3、潛客常見質疑問題
4、常見渠道合作模式
03、家族和慈善信托的法律架構和稅籌要點解析
講師：高明月 北京觀韜中茂（上海）律師事務所合伙人
一、家族信托相關的法律概述
（一）繼承法
（二）婚姻法
（三）信托法
二、家族和慈善信托法律架構搭建要點解析
（一）家族信托法律架構搭建要點：
1、信托法律架構設計與信托當事人的債務風險隔離；
2、信托法律架構設計與家族三代婚姻風險管理；
3、信托“防揮霍敗家條款”的設計與運行；
4、家族信托與生前預囑，持久授權書、意定監(jiān)護、遺囑等工具的結合和作用；
（二）慈善信托法律架構搭建要點：
1、利用法律架構設計，定制家族慈善品牌，家族成員合理參與；
2、利用“雙驅動架構”實現(xiàn)財富和慈善效果的雙贏；
3、家族憲章、慈善先行的家族信托與靈活持續(xù)的家族慈善方案設計；
4、根據(jù)委托人、捐贈財產(chǎn)種類不同，做好家族慈善稅務籌劃；
三、稅改政策解讀及家族和慈善信托中的稅務籌劃詳解
（一）個稅改革對高凈值人士財富規(guī)劃的影響及對策
1、稅務居民的認定和解讀
2、離境清算的認定和解讀
3、個人反避稅條款的認定和解讀
4、個稅改革和FATCA、CRS的協(xié)同
（二）家族和慈善信托設立過程中的稅務籌劃
1、家族信托設立過程中的稅務籌劃
2、慈善信托設立過程中的稅務籌劃
04、慈善信托架構搭建和實操流程案例解析
講師：李元龍博士 萬向信托慈善信托部總經(jīng)理、創(chuàng)新研究部負責人
一、家族慈善需求
1、家族客戶慈善需求
2、家族慈善信托發(fā)展趨勢
二、家族慈善信托架構搭建和實操要點案例解析
1、家族慈善基金
2、家族信托+慈善信托
3、稅收優(yōu)惠型慈善信托
4、捐贈人建議基金
5、家族慈善信托設計規(guī)劃要點
三、慈善信托運營實務解析
1、融合傳承功能的慈善信托運作
2、資助項目管理和運營
3、影響力投資和資助項目相關投資
講師介紹：
譚敏：高鳴家辦合伙人、家族客戶服務中心總經(jīng)理&首席架構師
金融碩士。曾任職渣打銀行優(yōu)先與國際銀行部及中信證券超過15年，全球私行客戶服務和資本市場經(jīng)驗，專注于高凈值客戶全球資產(chǎn)管理、風險管理和保障傳承規(guī)劃。
冀欣：家族信托資深從業(yè)者（目前任職于陜國投）
曾任四川信托錦繡家族辦公室總經(jīng)理助理，為近百位客戶提供家族信托方案設計及家族財富管理咨詢服務，在資金類家族信托，股權類家族信托、保險金信托等家族信托各細分業(yè)務板塊均有非常成熟的實操經(jīng)驗。
高明月：北京觀韜中茂（上海）律師事務所合伙人
常年致力于家事法、信托法、慈善法等領域理論研究和業(yè)務實踐。執(zhí)業(yè)12年，團隊已經(jīng)辦數(shù)百起專業(yè)、疑難、跨界的家事和財富傳承的項目和案件。其所帶領的律師團隊現(xiàn)服務國內多家銀行、保險、信托等金融機構，并為國內外上百位知名企業(yè)家提供專業(yè)與定制化的家族財富保護與傳承綜合法律服務。
李元龍博士：萬向信托慈善信托部總經(jīng)理、創(chuàng)新研究部負責人
浙江大學管理學博士，中國信托業(yè)協(xié)會行業(yè)發(fā)展研究專家?guī)斐蓡T，2017浙江青年金融才俊。主要致力于信托服務創(chuàng)新、產(chǎn)品設計孵化，長期為企業(yè)家、高凈值人士提供定制的家族財富管理咨詢和專業(yè)的受托人服務。目前管理著多個大型家族信托和慈善信托。曾在浙江大學從事經(jīng)濟學博士后研究，在德國哥廷根大學從事合作研究，已主持和參與多項信托行業(yè)重點研究課題、國家自科基金和國際合作研究課題。
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