不良資產處置清收、盡調、估值定價、投資及市場化債轉股實務操作培訓班
【課程背景】
經濟下行催生不良資產，在嚴監管、去杠桿和再融資渠道收緊三重因素疊加，企業債違約事件正在不斷發生。銀行業、非銀金融業以及地方政府、平臺公司、傳統工業、企業等不良上升、應收賬款居高不下。與此同時，不良資產規模也在不斷擴張，債市違約的常態化已經到來。
“去杠桿”政策，對不良資產處置也提出新需求。《不良貸款資產支持證券信息披露指引（試行）》已正式發布，債轉股、投貸聯動政策也推出，不良資產處置渠道將進一步拓寬；最高法院、司法部和銀監會聯合發文，經公證的各類債權文書被賦予強制執行效力，不良債權處置效率提升。2017年11月16日央行發布《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見(征求意見稿)》，2018年4月27日《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》正式發布。
不良資產的投資回報也相當可觀，投資于陷入財政困境公司的不良資產，以折價購入，并進行被動、主動管理（風險控制、重組清算、企業治理）后獲得超高回報。以海外投資不良資產的私募和對沖基金為例，2000年來不良資產（困境投資）的投資收益絕大部分時間里都遠超其他選擇，困境投資私募股權基金的收益遠超其他PE策略，排名第一；困境投資對沖基金策略中，困境債券的收益也一直在對沖基金策略里排名第一。
新一輪不良資產投資的機會正在到來，外資機構重回中國市場，境內資管機構也紛紛進入這一市場。對于優秀的掘金人來說，不良資產處置行業隱藏著巨大寶藏。中國不良資產處置逐漸形成上游不良資產供給機構+中游不良資產處置機構+下游不良資產投資機構的完整生態鏈條。
【課程對象】
銀行等金融機構、央企、地方國企等建設、市政、水務、交通、環保、農業、產業園區等單位相關負責人；城投、交投、產投、水投、國有資產運營公司、國有資本經營中心、商業銀行、借貸公司、基金公司、擔保公司、律師事務所等單位的相關主管人員。
1、銀行類和非銀行類金融機構從業人員；銀行機構不良資產處置專業人員；
2、非銀機構含信托、基金、融資租賃、p2p、小貸、擔保、典當、保理、消費金融等；
3、不良資產投資人、私募基金投資人以及其他相關投資人等；
4、不良資產服務商：律師事務所、會計師事務所、催收公司、資管公司等；
5、大中型企業相關人員、企業負責人；第三方金融服務機構公司、民間金融機構等
6、租賃公司、資產管理公司、公募基金公司、銀行、信托公司、證券資管公司、小貸公司、金融控股集團等的資產管理部、資產保全部、法務部、風控部等負責人及相關成員。
【課程收益】
1、全國專業不良資產交流合作平臺
吸引全國各類不良資產持有者，匯集各類不良資產信息及相關需求，整合海量相關處置服務機構與投資方，搭建多樣化處置通道和不良資產綜服生態產業體系，打造共享開放的全球不良資產超級綜服平臺。
2、全面系統的課程體系
課程體系以不良資產處置、投資需求為導向，堅持全面、系統、專業、實用為理念，從專業理論、實用技能、綜合素質三個層次，形成不良資產權威培訓體系。
3、優秀的師資團隊
講師來自于不良資產行業內的處置、投資、持有者等權威機構，邀請行業專家、CEO及高管等嘉賓不定期參與交流。
4、實戰教學與案例教學
培訓課程集理念、方法、實戰、研討、競賽為一體，采取案例實戰教學，理論與實踐相結合，使學員能夠學以致用，迅速上手實踐，達到快速成長的目的。
5、全行業的人脈資源積累與交流
眾多專家、企業高管、講師、學員均是不良資產從業人士，利用培訓班提供的這個廣闊平臺，學員可在短時間內建立起自己的人脈圈子，為今后工作、職業發展奠定良好的人脈資源基礎。
【課程模塊】
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不良資產政策解析、發展趨勢及創新模式 | |
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不良資產政策解析及發展趨勢 1、不良資產現狀、特點及成因分析 2、近期監管政策解讀 （1）主要法規梳理 （2）最近監管形勢、規則及影響 （3）不良資產監管套利典型案例分享 3、不良資產行業的發展趨勢 （1）行業發展歷程及監管介紹 （2）行業的參與主體及產業鏈 （3）不良資產的投資特征及風控邏輯 |
不良資產+金融科技 1、互聯網不良資產處置的業務模式及其基本 邏輯: 資產撮合類、數據服務類、撮合催 收類以及眾籌投資類、房產處置類。 2、互聯網+不良資產平臺：搜賴網、信用視 界、包之網、資產360、債全網、分金社、 淘寶拍賣平臺等介紹 3、大數據+不良資產 4、人工智能+不良資產 5、區塊鏈+不良資產 |
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不良資產盡調、估值定價、收購與投資 | |
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不良資產盡職調查 1、盡調中需把握的原則及要點 2、盡調中確權、擔保等問題的探討 3、盡調的法律、風險、處置等類信息的運用 4、現場及非現場調查要點的探究 5、抵押物、質押物核查等問題的討論 6、不良資產盡調中的難點梳理 |
不良資產估值定價 1、估值的分類、缺陷、影響因素 2、價值的分類、評估、分析 3、影響不良資產估值的關鍵資產 4、買方估值的思路、方法和估值 5、決定不良資產價值的核心 6、估值后的定價、報價 |
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不良資產收購操作程序、操作要點和難點——典型案例分析 1、過橋收購、配資收購不良資產 2、延后付款收購、借AMC名義折價收購 3、利用資金優勢并購重組的案例 4、偷雞不成蝕把米的不良收購操作 |
不良資產投資 1、不良資產盈利模式 折扣收益、資產增值、整合收益、信息差 2、私募基金參與不良資產方式 設立并購重組基金、通過債轉股模式進行 運營、并購轉讓運營模式 |
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不良資產處置 | |
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不良資產經營管理與風控——不良資產清收處置、經營、風險防范及逃廢債防控 1、不良貸款與僵尸企業收貸監管要求 2、不良資產處置中的30個相關問題 3、對老賴的失信懲戒 4、逃廢銀行債務分析及防控措施 5、不良資產清收激勵、問責及勞動爭議 6、不良資產管理與處置原則 7、不良資產維護 8、抑制新增不良貸款 9、五十一種不良資產清收處置方式 10、不良資產清收處置程序、清收管理 11、不良資產處置思路轉變與不良資產經營 （1）不良資產處置思路的轉變 （2）財產發現、控制、確權和處置 12、不良資產處置25個風險點與風險防范 13、資產管理公司的轉型及發展 |
不良資產處置中的痛點難點分析 1、商業銀行不良資產出表的模式與分析 （1）監管部門對銀行具體要求及監管約束 （2）不良貸款對資本和利潤的影響 （3）銀行不良資產業務在新形勢下的業務 管理研討 2、AMC、社會投資人視角下的金融不良資產 轉讓流程及常見問題解析 （1）不良資產轉讓流程詳細環節梳理 （2）金融不良資產轉讓中的痛點與難點 （3）常見問題分析與實操經驗分享 3、不良資產行業的突破口與轉機 （1）不良資產行業的機會分析 （2）不良資產新興處置模式及未來發展方 向 （3）不良資產的重點法律問題探討哦 |
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不良資產處置：債務重組、債轉股 1、債務與資產同時剝離或置換 2、擔保責任和債務的轉移 3、以資產或股權抵償 4、折價以現金買斷 5、債轉股 6、債務豁免 7、案例分析 |
不良資產證券化實務操作與難點分析 1、概念、原理和核心要素 3、法律基礎 4、交易結構 5、現狀及典型案例 6、主要難點與措施建議 7、操作關鍵點 8、PE+資管公司的創新 |
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市場化債轉股 1、市場化債轉股的發展歷程 （1）兩輪債轉股的比較及分析 （2）市場化債轉股最新政策解讀 2、全新債轉股案例分析 （1）最新債轉股實戰經典案例分析。 （2）新形勢下市場化債轉股如何實施？ 3、什么樣的機構能夠參與債轉股？ 3.1 市場化程度增加，參與主體多元化 3.2 債轉股目標企業要求 4、市場化債轉股中蘊藏著的特殊機遇 5、什么樣的債務類型適合債轉股？ 6、哪些機構呢能夠參與債轉股？ 7、參與機構又將如何實施債轉股？ 8、交易架構如何設計、資金來源如何解決？ |
不良資產處置的業務模式及交易架構創設 1、基本交易架構的創設 2、各類交易架構創設的特點及梳理 （1）單一主體購買不良資產-普通公司 （2）多主體合作購買不良資產類型及模式 （3）不良資產交易架構的要素與分類 （4）不良資產ABS交易結構 （5）不良資產標準化ABS基礎交易結構 （6）項目交易結構分析--現金流分配機制 3、不良資產處置方案 （1）結構化處置方案—資產端處置方式 （2）結構化處置方案—結構化處置模式 （3）銀行不良資產的掛賬、信托模式及同 業模式 4、民營資產管理公司的機遇、趨勢 |
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具體行業及案例分析 | |
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資管新規下，銀行資管業務的風險管控、非標資管違約風險處置方案設計與不良資產處置 1、資管業務資產風險分類、風險識別與預警 2、資管業務減值計提 3、資管業務不良資產處置化解存在的問題 4、資管業務不良資產回表 5、非標資管違約風險處置方案設計 6、資管業務責任認定和追究 |
地產類不良資產投資與選擇 1、地產類不良資產的禁區判斷 2、地產類不良投資需考慮的因素 3、地產類投資的幾個誤區 4、地產類不良資產運營的要求 5、案例分析 （1）錯失時機的地產投資項目案例分析 （2）執行和解可能存在的法律爭議 （3）精心布局、死纏爛打的史上最精典 |
【部分講師】
擬邀請國家知名金融資管、銀行理財、信托、證券期貨資管計劃、私募投資基金、資產證券化等泛資產管理業務領域擁有豐富實戰經驗的實務操作專家。
李進安：博士，律師，注冊會計師�，F任上海厚有安資產管理有限公司董事長、國厚金融資產管理股份有限公司首席戰略官、中國不良資產行業聯盟監事長、不良資產行業聯盟處置服務商專業委員會主任、不良資產實戰訓練營首席顧問。
邱代倫：北京甲乙丙資產管理有限公司董事長
秦麗萍：中國不良資產行業聯盟常務副主席兼秘書長、浩天安理律師事務所合伙人
張瑞：歌斐基金特殊機會投資董事總經理
張曉琳：海岸投資董事長
葉海濤：資產360創始人，曾在多家 P2P 公司任職，并在 FICO 中國做分析顧問。
潘玉良：不良資產清收專家，14年金融行業培訓管理經驗，5年不良資產清收團隊高管經驗，處理不良資產案件上百萬件，不良資產金額數百億；京東金融/平安普惠/螞蟻金服等30余家金融機構特邀講師
【課程安排】新班2019年1月8、9、10日開課，課程學期3天。
【上課地點】北京
【研修費用】學費：人民幣4800元/人；2人以上，4500/人（含學費、講義費、教務費、午餐費等費用）；餐費、交通、住宿等費用自理。
【入學程序】
1、報名時間：即日起開始報名，每期限定人數，報名從速，額滿為止。
2、學員填寫報名表，將填好的報名表以傳真或電子郵件方式提交，并及時確認。
3、學員將學費或培訓費匯入中國企業智庫聯盟指定賬戶，匯過后把相關憑證發送到中國企業智庫聯盟項目組郵箱。聯盟項目組在收到相關憑證后，將發放報道通知書或入學通知書，學員根據報道通知書或入學通知書及時入學學習。
【報名咨詢】
聯系電話：010-62258232 62278113 13718601312 18610339408
聯 系 人：李先生 陳小姐
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