培訓(xùn)講師：彭志升老師（>>點擊查看彭志升老師詳細(xì)介紹）
課程背景：
2019年4月17日，F(xiàn)ATF發(fā)布了對中國的反洗錢反恐怖融資互評報告，該報告中針對受益所有人的核實問題，非法洗錢行為一直存在，近些年利用對公賬戶進(jìn)行洗錢的案例明顯增加，“洗錢”帶來的挑戰(zhàn)日益嚴(yán)峻，其中銀行業(yè)需要承擔(dān)的責(zé)任重大，由于對洗錢行為 的預(yù)防與監(jiān)控措施還不夠完善，導(dǎo)致不能及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了對洗錢犯罪進(jìn)行追查. 打擊及追繳的行動，提高全民反洗錢意識與知識技能水平，尤其是銀行業(yè)的反洗錢水平變得越發(fā)緊要，本課程將從政策. 法律. 操作層面來強(qiáng)化學(xué)員的反洗錢意識以及如何監(jiān)測洗錢，從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢意識，減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢分子利用，不慎卷入洗錢犯罪的金融風(fēng)險和法律風(fēng)險。
課程收益：
● 幫助學(xué)員對反洗錢有一個更深的理解和監(jiān)管趨勢的了解；
● 讓學(xué)員掌握落實反洗錢“實名制”和“了解你的客戶”等具體基本要領(lǐng)；
● 全方面解讀近期央行關(guān)于反洗錢相關(guān)的文件要求及文件應(yīng)用；
● 提高反洗錢工作中重點和難點的應(yīng)對能力。
課程時間：6小時/期
課程對象：反洗錢崗位人員. 會計主管及銀行從業(yè)相關(guān)人員等
課程方式：強(qiáng)調(diào)互動，理論結(jié)合實踐，突出重點和難點
課程大綱：
第一講：近二年反洗錢罰單及趨勢簡說
1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡介
2. 那些業(yè)務(wù)成為被處罰的“重災(zāi)區(qū)”
3. 70%的罰單來源于反洗錢，反洗錢2018-2019處罰的主要原因有那些
4. 反洗錢工作發(fā)展趨勢與關(guān)注點偏移
5. 相關(guān)反洗錢罰單是柜面上實際產(chǎn)生的，相關(guān)典型案例分析
6. 銀保監(jiān)會近期關(guān)于反洗錢文件的意義
第二講：銀行業(yè)反洗錢的具體要求
1. 銀行業(yè)反洗錢的義務(wù)
2. 金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的重要作用
3. 代理關(guān)系客戶身份證識別
4. 了解你的客戶
1）客戶身份背景了解
2）客戶職業(yè)或經(jīng)營背景了解
3）交易目的與性質(zhì)了解
4）資金來源
5. 大額交易和可疑交易報告制度
1）十八類報告標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定解析
2）可疑報告撰寫基本要求
3）企業(yè)（單位）客戶的監(jiān)測與識別
第三講：重要反洗錢文件柜面應(yīng)用與案例分析
1. 《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號）
案例分析：一銀行因虛假開戶被判賠及以被人民銀行處罰案，反觀賬戶管理制度的重要性。
2. 《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）
案例分析：一銀行成功堵截非法買賣銀行帳戶的犯罪團(tuán)伙案
3. 235號164號文件非自然人銀行身份識別
案例分析：一銀行成功識別一非自然人客戶異常交易案
4. 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》銀發(fā)〔2019〕85號
1）加強(qiáng)單位賬戶實名制管理
2）強(qiáng)化特約商戶與受理終端管理
第四講：數(shù)字貨幣（DCEP）對于反洗錢的意義
1. 什么是數(shù)字貨幣，它與紙幣. 比特幣有什么區(qū)別
2. 數(shù)字貨幣會給我們和世界帶來什么樣的改變
3. 數(shù)字貨幣對反洗錢工作的影響
4. 數(shù)字貨幣與人民幣國際化的意義
第五講：常見的洗錢犯罪可疑交易特征與案例研討
1. 地下錢莊的可疑交易特征與案例研討
2. 走私洗錢的可疑交易特征與案例研討
3. 腐敗洗錢的可疑交易特征與案例研討
4. 詐騙洗錢的可疑交易特征與案例研討
5. 毒品洗錢的可疑交易特征與案例研討
6. 非法集資的可疑交易特征與案例研討
7. 稅務(wù)洗錢的可疑交易特征與案例研討
8. 傳銷洗錢的可疑交易特征與案例研討
第六講：撰寫重點可疑交易報告
1. 重點可疑交易報告的基本結(jié)構(gòu)
2. 重點可疑交易報告的技巧
3. 重點可疑交易報告模板
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