課程背景：
對于銀行來講，最直接的影響是銀行向輕型化智能化轉(zhuǎn)型，《2018年中國銀行業(yè)發(fā)展報告》顯示，銀行業(yè)紛紛加快金融科技戰(zhàn)略布局，積極借助現(xiàn)代科技推動傳統(tǒng)金融與現(xiàn)代金融的深度融合，打造傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與現(xiàn)代業(yè)務(wù)相互支撐、共同發(fā)展的新模式。主要表現(xiàn)為：
● 一是通過金融科技引領(lǐng)革新，打造線上線下一體化、全渠道輕型智能服務(wù)新模式；
● 二是加快人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等新技術(shù)落地應(yīng)用，實現(xiàn)現(xiàn)代科技與金融業(yè)務(wù)的深度融合；
● 三是緊跟新技術(shù)發(fā)展加快金融科技布局，積極嘗試設(shè)立金融科技子公司，打造傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與現(xiàn)代業(yè)務(wù)相互支撐、共同發(fā)展的新模式；
● 四是積極推進直銷銀行布局，通過互聯(lián)網(wǎng)渠道拓展客戶，客群清晰、產(chǎn)品簡單、渠道便捷，以全新的形象、經(jīng)營模式、客戶接觸方式給傳統(tǒng)銀行業(yè)帶來新的生機。
在輕型化智能化轉(zhuǎn)型趨勢下，手機銀行、微信銀行、網(wǎng)上銀行以及“遠程柜員”的出現(xiàn)，使得銀行電子替代率一路上升，離柜業(yè)務(wù)率大幅提高，人力資源進行結(jié)構(gòu)性調(diào)整，減員已經(jīng)成為了常態(tài)化。2016年的年中業(yè)績報告顯示，四大行員工合計減少約2.5萬人，校招傳統(tǒng)崗位大量減少，但是對IT等科技人員的需求大幅度增加，銀行柜員配備正逐年遞減。
應(yīng)對這種變革，柜員需要進行職業(yè)能力升級，成為具有業(yè)務(wù)知識嫻熟、溝通能力強、風控意識強的復(fù)合型人才，實現(xiàn)職業(yè)的有效轉(zhuǎn)換。本課程專業(yè)應(yīng)對智能化轉(zhuǎn)型趨勢下，幫助柜員盤點過往的能力和資源，重新定位目標，有目的地學(xué)習(xí)，為即將到來的職業(yè)轉(zhuǎn)換進行能力的迭代升級及心態(tài)調(diào)適。
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：柜員
課程收益：
● 幫助柜員進行從“技術(shù)型能力”到“人際型能力”的轉(zhuǎn)型認知；
● 幫助柜員比對營銷思維與技術(shù)思維之間的不同，提升市場意識；
● 幫助柜員分析員工與崗位的匹配性，理解工作價值；
● 使學(xué)員掌握日常情緒管理方法，調(diào)整職業(yè)狀態(tài)；
● 通過梳理柜員的能力三核 ，制定能力提升計劃；
● 幫助柜員理解營銷的底層邏輯，為練習(xí)營銷思維提升模型工具；
● 幫助柜員掌握營銷策略的思路，理解銷售的全貌，明確銷售的價值定位；
● 掌握主要場景的客戶接觸話術(shù)與異議處理技巧;
課程大綱：
第一講：縱觀全局，擁抱趨勢
一、技術(shù)革命帶來行業(yè)變革
1. 什么是智能時代
1）感知智能
2）計算智能
3）認知智能
2. 人工智能與行業(yè)的融合
案例：螞蟻金服、百度、招商銀行、花旗銀行
1）人工智能在金融中的運用
2）預(yù)測客戶需求
3）優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)
4）幫助業(yè)務(wù)決策
二、智能時代銀行人力資源變革
1. 智能時代銀行柜員的機遇與挑戰(zhàn)
2. 柜員能力要求的三個轉(zhuǎn)變
三、職業(yè)發(fā)展中的效能管理
互動游戲：人生六階段
1. 什么是職業(yè)發(fā)展的效能？
2. 變化的時代里影響職業(yè)發(fā)展效能的四個關(guān)鍵因素
3. 職業(yè)發(fā)展效率管理的三個注意要點
4. 職業(yè)發(fā)展目標管理的三個注意要點
第二講：職場續(xù)航，與崗位互動雙贏
一、讓組織滿意——柜員崗位勝任力管理策略
1. 如何處理“理想”與現(xiàn)實的關(guān)系？
2. 柜員崗位的隱形回饋
3. 新時期崗位勝任力要求
1）心態(tài)塑造
2）思維升級
3）知識更新
4）技能迭代
4. 以終為始的工作思維
1） 5W2H工作分析法
2）企業(yè)要求四象限
3）職業(yè)品牌塑造：責任心、忠誠度的定義
二、讓個人滿意——柜員“幸福感”管理策略
1. 職場幸福四要素
2. 如何從當下的工作中發(fā)展核心競爭力
1）“深潛“工作與”浮潛“工作的區(qū)別
2）如何將當下的“浮潛工作“轉(zhuǎn)化為”深度工作“
3）發(fā)展“可遷移能力”
3. 柜員如何做好工作與家庭的平衡？
1）平衡的本質(zhì)是“想要的”與“能做的”之間的平衡
2）不同生命階段的“平衡”的定義
3）工具：生命平衡輪
三、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型期柜員如何進行職業(yè)再定位？
1. 定位工具：三點一線
2. 了解自己：霍蘭德職業(yè)興趣測評、能力測評
3. 了解環(huán)境：從四個方向分析柜員企業(yè)內(nèi)的發(fā)展機會
第三講：自我賦能，發(fā)現(xiàn)你的優(yōu)勢
一、能力管理——能力管理矩陣
1. 優(yōu)勢區(qū) 退路區(qū) 提升區(qū) 盲區(qū)
2. 四個區(qū)域的管理策略
二、激發(fā)內(nèi)動力——善用優(yōu)勢，高效工作
1. 優(yōu)勢的定義
2. 為什么需要發(fā)揮優(yōu)勢？
1）積極心理學(xué)的動力機制
2）未來社會化分工的職業(yè)需要
3. 優(yōu)勢的識別
1）優(yōu)勢識別：SIGN標志法
2）互動：蓋洛普34項優(yōu)勢才干測評與解讀
3）四大優(yōu)勢主題才干的職業(yè)核心能力
4. 尋找支持系統(tǒng)激發(fā)內(nèi)在優(yōu)勢
1）優(yōu)勢=才干*投入
2）不同優(yōu)勢的激發(fā)環(huán)境
互動：如何在現(xiàn)有崗位上發(fā)揮優(yōu)勢？
3）弱勢管理四象限
第四講：營銷突圍，職業(yè)續(xù)航
一、營銷認知
1. 營銷與銷售的區(qū)別
2. 銀行4.0時代營銷思維的轉(zhuǎn)變
二、營銷的核心：客戶需求
1. 需求三要素：缺乏感、目標物、能力
案例分析
2. 需求三要素的變化性
案例分析：銀行產(chǎn)品與客戶需求的匹配性
三、營銷意識的塑造
1. 銀行客戶的分類技巧：
1）客戶六區(qū)：農(nóng)區(qū)、專業(yè)、創(chuàng)區(qū)、園區(qū)、商區(qū)、社區(qū)
2）客戶的分層分類：普通客戶、潛力客戶、放棄客戶……
2. 營銷策略制定七步曲
1）銷售常用話術(shù)訓(xùn)練
2）與客戶同頻技巧
3）引發(fā)客戶興趣的三個技巧
4）產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧：6）1）2）5）法則
5）處理客戶異議三段論法
3. 客戶拜訪十步曲
練習(xí)與輔導(dǎo)
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